Excel с позициями, реестры сделок, кэш-остатки, сверки.
Маркетинговые материалы
Коммерческие предложения, презентации, email-рассылки для клиентов.
Практика: извлечение данных
Промпт для работы с банковскими выписками
Промпт для извлечения данных из выписки
Проанализируй приложенную банковскую выписку и извлеки:
1. Общий баланс портфеля (Total Portfolio Value)
2. Разбивку по классам активов:
- Акции (Equities) - название, количество, стоимость
- Облигации (Bonds) - ISIN, купон, дата погашения
- Фонды (Funds) - название, NAV, доля
- Кэш (Cash) - валюта, сумма
3. Топ-5 позиций по размеру
4. Валютная аллокация (% по валютам)
5. Изменения за квартал (если доступно)
Результат представь в виде структурированной таблицы.
Совет: Загружайте PDF напрямую в Claude. Не конвертируйте в текст — Claude умеет читать PDF.
Julius Pro
Специализированный сервис для аналитики данных
Что это
AI-аналитик для работы с данными
Загружаете Excel/CSV — получаете анализ
Агентский подход: пишет Python-код
SQL-запросы к вашим таблицам
Визуализация: графики и диаграммы
Преимущества
Таблицы до 32 GB
Нет галлюцинаций — считает точно
Работает с формулами, не с текстом
Экспорт результатов в Excel
Визуализация данных
Ключевое отличие: Julius не "придумывает" числа. Он пишет Python-код, который выполняется на реальных данных. Результат всегда точный.
Julius Pro vs ChatGPT
Когда что использовать
Критерий
Julius Pro
ChatGPT / Claude
Размер данных
До 32 GB
Ограничен контекстом
Точность расчётов
100% (выполняет код)
Возможны ошибки
Визуализация
Встроенные графики
Ограниченная
Анализ текста
Слабый
Отличный
Создание отчётов
Только данные
Полноценные документы
Стоимость
$20/мес
$20/мес
Вывод: Используйте Julius для точных расчётов и больших таблиц. Claude — для анализа документов и создания отчётов. Вместе они покрывают 90% задач.
Что такое AI-агент
Теория: от чат-бота к автономной системе
AI-агент — это система, которая не просто генерирует текст, а умеет планировать действия, использовать инструменты и выполнять задачи пошагово. В отличие от обычного чат-бота, агент может сам решить, какой инструмент вызвать.
Обычный чат-бот
Вопрос → ответ
Только генерация текста
Не может действовать
Не проверяет себя
Пример: "Какой курс доллара?" → текстовый ответ (может быть устаревшим)
AI-агент
Задача → план → действия → результат
Вызывает инструменты (код, поиск, API)
Проверяет свой результат
Исправляет ошибки сам
Пример: "Курс доллара?" → запускает код → обращается к API биржи → точный ответ
Мультиагентная система
Несколько агентов работают вместе
Каждый специализируется на своём
Оркестратор координирует
Масштабируемость
Пример: Один агент парсит PDF, другой считает, третий пишет отчёт
Как работают наши инструменты
Что происходит "под капотом"
Claude Pro
Большая языковая модель (LLM) + парсинг документов
Вы: загружаете PDF
↓ Claude конвертирует PDF в текст (OCR/парсинг)
↓ LLM анализирует текст по вашему промпту
↓ Генерирует структурированный ответ
= Текстовая аналитика, но не выполняет код
Сила: понимание контекста, языка, нюансов. Слабость: может ошибиться в расчётах.
Julius Pro
LLM + Python-интерпретатор (агентский подход)
Вы: загружаете Excel + вопрос
↓ LLM пишет Python-код (pandas, numpy)
↓ Код выполняется на реальных данных
↓ Результат возвращается вам
= Точные расчёты, т.к. считает машина, не LLM
Сила: 100% точность вычислений. Слабость: не понимает контекст документа.
Perplexity Deep Research
LLM + веб-поиск + агент-исследователь
Вы: задаёте вопрос
↓ Агент планирует поисковые запросы
↓ Ищет в интернете (10-30 источников)
↓ LLM синтезирует информацию
= Актуальные данные с источниками
Сила: актуальность, ссылки на источники. Слабость: не работает с вашими файлами.
DeepL
Нейронный машинный перевод (NMT)
Вы: загружаете текст/документ
↓ Encoder разбирает исходный язык
↓ Decoder генерирует целевой язык
↓ Постобработка терминологии
= Дословный перевод высокого качества
Сила: точность терминов, скорость. Слабость: не понимает контекст задачи.
Агентский цикл
Как AI-агент решает задачу пошагово
Цикл "Думай → Действуй → Наблюдай"
1
Думай
Агент анализирует задачу и решает, какой инструмент использовать
2
Действуй
Вызывает инструмент: код, поиск, API, чтение файла
3
Наблюдай
Смотрит на результат: получилось? Есть ошибки?
4
Повтори
Если не готово — повторяет цикл. Если готово — отдаёт результат.
Пример: Julius считает доходность
Думает: "Нужно загрузить данные и посчитать доходность"
Действует: Пишет код: df.pct_change()
Наблюдает: "Есть NaN значения, нужно почистить"
Действует снова:df.dropna()
Результат: Точная таблица доходностей
Пример: Perplexity ищет санкции
Думает: "Нужно проверить имя по санкционным спискам"
Действует: Ищет: "Name OFAC SDN list"
Наблюдает: "Нет точного совпадения, но есть похожее имя"
Действует снова: Уточняет по дате рождения и стране
Результат: "Clear — однофамилец из другой страны"
Почему это важно? Понимая, как агент работает, вы можете давать ему лучшие задачи. Агент — не волшебник, а исполнитель с набором инструментов. Чем точнее задача, тем лучше результат.
Portfolio Reviews: проблема
40+ часов в неделю на ручную работу
40+
часов/неделю на Portfolio Reviews
6+
банков разные форматы
4-6
часов на один обзор
Текущие боли
Данные разрозненные (разные брокеры)
Неструктурированные PDF-выписки
Ошибки в выписках брокеров
Ручная сверка занимает часы
Каждый банк — свой формат
Масштаб проблемы
Каждый менеджер: 10-20 часов/неделю
Команда из 3-4 человек = 40+ часов
+ время на сверку и корректировки
+ форматирование отчётов
= половина рабочего времени на рутину
Автоматизация Portfolio Reviews
4 шага от выписки к отчёту
1
Извлечение
Загрузка выписок из банков. Извлечение позиций, балансов, транзакций.
2
Сверка
Автоматическая проверка оценок. Выявление расхождений и ошибок.
3
Структурирование
Заполнение Excel. Аллокация по классам, валютам, регионам.
Результат: Portfolio Review вручную — 4-6 часов. С AI — 1-2 часа. Экономия 60-70% времени.
Промпт для Portfolio Review
Копируйте и используйте
Промпт для Portfolio Review
Ты - аналитик в отделе управления капиталом FP Wealth Solutions.
Проанализируй приложенные банковские выписки и подготовь
черновик Portfolio Review:
1. СВОДКА ПОРТФЕЛЯ:
- Общий объём активов (Total AUM) в USD
- Разбивка по кастодианам/банкам
- Валютная аллокация (%)
2. АЛЛОКАЦИЯ ПО КЛАССАМ АКТИВОВ:
- Акции / Облигации / Фонды / Кэш / Альтернативные
- Текущая vs целевая аллокация
- Отклонения от мандата
3. ДОХОДНОСТЬ:
- Performance за квартал (%)
- Сравнение с бенчмарком
- Топ-3 лучших и худших позиции
4. РЕКОМЕНДАЦИИ:
- Ребалансировка (если нужна)
- Риски текущего портфеля
- Возможности для оптимизации
Формат: таблицы + краткие комментарии.
Еженедельная сверка кэш-остатков
Автоматизация рутинного процесса
Было (вручную)
Запрос выписок у каждого банка
Ручной ввод данных в Excel
Сверка с предыдущей неделей
Поиск расхождений
Обновление портфелей клиентов
Время: 3-4 часа каждую неделю
Стало (с AI)
Загрузка выписок в Claude/Julius
Автоматическое извлечение балансов
Автосверка с прошлой неделей
Подсветка аномалий
Готовый отчёт за минуты
Время: 30-60 минут
Перевод документов
DeepL vs Claude: когда что использовать
DeepL (дословный перевод)
Юридические документы
Технические спецификации
Compliance документы
Инвестиционные договора
Принцип: Слово в слово. Сохраняет точность терминологии.
Claude (контекстный перевод)
Маркетинговые материалы
Письма клиентам
Презентации
Книги и статьи
Принцип: Учитывает контекст, стиль и культурные нюансы.
Правильный промпт для перевода
Плохой vs Хороший промпт
Плохой промпт
Переведи этот документ на английский.
Результат: общий перевод без учёта специфики
Хороший промпт
Переведи документ с арабского на английский.
Контекст: юридический документ для
банковского KYC.
Требования:
- Дословный перевод терминов
- Сохранить форматирование
- Имена собственные транслитерировать
- Даты в формате DD/MM/YYYY
Perplexity Deep Research
Исследования с актуальными данными из интернета
Что умеет Perplexity
Поиск актуальной информации в реальном времени
Sanctions screening & Adverse Media
Проверка юрлиц и бенефициаров
Обзор рынков и секторов
Ссылки на первоисточники
Когда использовать
Due Diligence: проверка клиента перед открытием счёта
Portfolio Review: актуальные данные по рынку
Compliance: sanctions lists, PEP screening
Рисерч: анализ компаний, конкурентов
Промпт для Perplexity Deep Research
Проведи deep research по следующему клиенту для Due Diligence:
Имя: [ИМЯ КЛИЕНТА]
Страна: [СТРАНА]
Компания: [НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ]
Найди и проанализируй:
1. SANCTIONS: проверка по OFAC, EU, UN sanctions lists
2. PEP STATUS: политически значимое лицо?
3. ADVERSE MEDIA: негативные упоминания в СМИ
4. CORPORATE RECORDS: регистрация компаний, бенефициары
5. LITIGATION: судебные дела и разбирательства
Для каждого пункта укажи источники (ссылки).
Язык: английский.
Кейсы поиска в Perplexity
6 типов запросов для Wealth Management
1. Sanctions Screening
Check if [NAME] from [COUNTRY] appears on OFAC SDN, EU consolidated sanctions list, or UN Security Council sanctions. Include PEP status check. Provide sources.
2. Adverse Media Check
Search for negative news, investigations, lawsuits, or regulatory actions involving [NAME / COMPANY] in the last 5 years. Focus on financial crime, fraud, money laundering. Provide links to each source.
3. Обзор рынка / сектора
Provide a current market overview of [SECTOR, e.g. US tech stocks / European bonds / EM equities]. Include: YTD performance, key drivers, outlook for next quarter, main risks. Sources required.
4. Проверка компании
Research [COMPANY NAME]: registration details, beneficial owners, financial performance, recent news, any regulatory issues. Country: [COUNTRY]. Provide corporate registry links where available.
5. Анализ фонда / ETF
Analyze [FUND/ETF NAME]: AUM, expense ratio, top holdings, 1Y/3Y/5Y performance, risk metrics (Sharpe, max drawdown), comparison with peers. Morningstar rating if available.
6. Регуляторные изменения
What are the latest regulatory changes in [JURISDICTION, e.g. Switzerland / UAE / EU] affecting wealth management, KYC/AML requirements, or cross-border investments? Focus on 2024-2025 updates.
Manus AI
Автономный AI-агент для сложных задач
Что это
Полностью автономный AI-агент
Сам открывает браузер, ищет информацию
Создаёт файлы: Excel, Word, PDF, презентации
Работает параллельно (несколько задач)
Вы даёте задачу — он делает всё сам
Для Wealth Management
Deep Research: полный отчёт по компании/клиенту
Рыночные обзоры: сбор данных из 20+ источников
Сравнительный анализ: фонды, ETF, стратегии
Compliance: проверка регуляторных требований
Отчёты: готовый документ с графиками
Промпт для Manus
Проведи комплексный анализ компании [НАЗВАНИЕ] для Due Diligence:
1. Найди регистрационные данные, бенефициаров, финансовую отчётность
2. Проверь по санкционным спискам (OFAC, EU, UN)
3. Найди упоминания в СМИ за последние 3 года
4. Сравни с конкурентами в секторе
5. Оформи результат в виде Excel-таблицы + краткий отчёт в Word
Язык: английский. Все источники должны быть указаны.
Отличие от Perplexity: Perplexity даёт текстовый ответ со ссылками. Manus — создаёт готовые файлы (Excel, Word, PDF) и может выполнять многошаговые задачи автономно.
Gamma
AI-генерация презентаций и документов
Что умеет
Создание презентаций из текста за минуты
Профессиональный дизайн автоматически
Генерация графиков и диаграмм
Экспорт в PDF и PowerPoint
Веб-страницы и лендинги
Для Wealth Management
Portfolio Review: красивая презентация для клиента
Промпт для Gamma
Создай презентацию Portfolio Review для клиента:
Данные портфеля:
- Total AUM: $5.2M
- Аллокация: 45% акции, 30% облигации, 15% фонды, 10% кэш
- Доходность за квартал: +3.8%
- Бенчмарк: +2.1%
Включи слайды:
1. Обзор портфеля (общие цифры)
2. Аллокация по классам активов (pie chart)
3. Доходность vs бенчмарк (bar chart)
4. Топ-5 позиций
5. Рекомендации
Стиль: профессиональный, минималистичный. Цвета: тёмно-синий, золотой.
Claude в Excel
AI-ассистент прямо в таблицах (Add-in, 2026)
Возможности
Читает всю книгу (все листы, формулы, связи)
Создаёт и редактирует формулы с сохранением существующих
Строит pivot tables и графики
Условное форматирование по запросу
MCP-коннекторы: S&P Global, LSEG, FactSet
Горячая клавиша: Ctrl + Alt + C — вызов Claude в любой ячейке
Для Wealth Management
Portfolio: автоматический расчёт аллокации и доходности
Сверка: сравнение выписок разных банков
Отчёты: создание сводных таблиц из сырых данных
Графики: визуализация портфеля для клиента
Формулы: сложные финансовые расчёты (IRR, XNPV)
Пример запроса в Claude Excel
Проанализируй данные на листе "Portfolio":
1. Рассчитай долю каждого актива от Total AUM
2. Добавь столбец "Доходность за квартал" с формулами
3. Создай pivot table по классам активов
4. Построй pie chart аллокации
5. Добавь conditional formatting: зелёный >5%, красный <0%
Как подключить: Microsoft 365 → Get Add-ins → Claude for Excel. Нужна подписка Claude Pro ($20/мес) или Team/Enterprise.
Пример запроса в Claude PowerPoint
Создай 5 слайдов для Quarterly Portfolio Review:
1. Титульный слайд: "Q4 2025 Portfolio Review" + имя клиента
2. Обзор портфеля: AUM, доходность, бенчмарк
3. Аллокация по классам активов (используй данные из Excel)
4. Топ-5 позиций с доходностью за квартал
5. Рекомендации на следующий квартал
Стиль: соответствуй текущему шаблону презентации.
Gamma vs Claude PPTX: Gamma — генерация с нуля, красивый дизайн. Claude PPTX — работа внутри существующих шаблонов компании.
Как подключить: Microsoft 365 → Get Add-ins → Claude for PowerPoint. Доступно для Claude Pro/Max/Team/Enterprise.
Кейс 1: Анализ банковских выписок
Швейцарские банки и эмиратские брокеры
Задача
Извлечь данные о позициях, транзакциях и балансах из выписок разных банков (UBS, Credit Suisse, CBH, One Swiss) и брокеров из ОАЭ. Свести в единую таблицу.
Проблемы
Каждый банк — свой формат PDF
Некоторые PDF плохо структурированы
Ошибки в выписках эмиратских брокеров
Разные валюты и номенклатуры
Решение с AI
Claude: извлечение данных из PDF
Julius: точные расчёты и агрегация
Промпт с указанием формата выхода
Обязательная ручная проверка ключевых цифр
Кейс 2: Автоматизация Due Diligence
Source of Wealth отчёты
Процесс
1
Опросник
Клиент заполняет анкету: доходы, активы, бизнес.
2
Извлечение
AI извлекает данные и структурирует.
3
Расчёты
Конвертация валют, расчёт Net Worth.
4
Отчёт
Word + Excel + Sanctions Screening.
Результат: Due Diligence отчёт, который раньше занимал 6-8 часов, с AI готовится за 1.5-2 часа. Качество выше за счёт стандартизации.
Source of Wealth промпт
Ключевые разделы
Структура Source of Wealth отчёта
Ты - специалист по комплаенсу FP Wealth Solutions.
Создай Source of Wealth отчёт на основе опросника.
ИСПОЛЬЗУЙ ТОЛЬКО данные из приложенного документа.
СТРУКТУРА ОТЧЁТА:
1. Personal Information (ФИО, паспорт, адреса)
2. Family (члены семьи)
3. Education (образование)
4. Career (карьера с периодами и доходами)
5. Business Participation (доли в компаниях)
6. Annual Income (таблица доходов по годам в USD)
7. Net Worth (общее состояние)
8. Real Estate (недвижимость)
9. Bankable Assets (счета и брокеры)
10. Sanctions & Adverse Media Screening
Валюты: конвертировать в USD по среднегодовому курсу.
Язык: только английский.
Инструменты дня 2
8 AI-инструментов для Wealth Management
Claude Pro
Анализ документов, создание отчётов, работа с PDF. Контекст 200K токенов.
Julius Pro
Точная аналитика данных в Excel. Агентский подход, без галлюцинаций.
DeepL
Дословный перевод юридических и технических документов.
Perplexity
Исследования с актуальными данными. Sanctions screening, проверка фактов.
Manus AI
Автономный агент: research, создание файлов, многошаговые задачи.
Gamma
AI-генерация презентаций и документов. Portfolio Reviews для клиентов.
Claude в Excel
AI прямо в таблицах: формулы, pivot tables, графики, MCP-коннекторы к данным.
Claude в PowerPoint
Нативные редактируемые слайды. Работает внутри существующих шаблонов.
Комбинирование инструментов
Workflow для полного цикла задач
Пример: Подготовка Portfolio Review для нового клиента
1
Perplexity
Проверка клиента: sanctions, PEP, adverse media, корпоративная история
2
Claude
Извлечение данных из банковских выписок (PDF). Создание черновика отчёта
3
Julius
Точные расчёты: аллокация, доходность, сверка, графики в Excel
4
DeepL
Перевод итогового отчёта для клиента (RU → EN или наоборот)
Workflow: Due Diligence
Perplexity: Sanctions & adverse media screening
Claude: Извлечение данных из опросника, генерация SoW
Julius: Расчёт Net Worth, конвертация валют
DeepL: Перевод документов с арабского / русского
Workflow: Еженедельная сверка
Claude: Извлечение балансов из новых выписок
Julius: Сверка с прошлой неделей, поиск аномалий
Perplexity: Проверка курсов валют и рыночных цен
Claude: Генерация итогового отчёта для команды
Принцип: Каждый инструмент делает то, в чём он лучший. Perplexity — актуальные данные. Claude — анализ документов. Julius — точные расчёты. DeepL — перевод.
Галлюцинации AI в финансах
Что может пойти не так и как защититься
15-20%
ответов GPT-4 содержат фактические ошибки
5-10%
ошибок в извлечении данных из PDF
<1%
ошибок у Julius (код + проверка)
Типичные галлюцинации
Выдуманные реквизиты и номера счетов
Неправильные курсы валют и даты
Несуществующие sanctions records
Перепутанные позиции из разных таблиц
"Уверенный" ответ без данных
Как защититься
Всегда сверяйте цифры с исходным PDF
Используйте промпт "ИСПОЛЬЗУЙ ТОЛЬКО данные из документа"
Для расчётов — Julius (код, а не угадывание)
Perplexity — для проверки фактов (со ссылками)
Правило: AI генерирует черновик, человек верифицирует
Ключевые выводы
12 главных уроков дня 2
AI-агенты — не чат-боты: Они планируют, используют инструменты и проверяют себя
Julius Pro для точных расчётов: Пишет Python-код, выполняет на реальных данных, без галлюцинаций
Контекстное окно критично: Claude с 200K токенов подходит для Portfolio Reviews лучше, чем ChatGPT
Perplexity — для проверки фактов: Sanctions, adverse media, корпоративные данные. Всегда со ссылками
Manus — автономный агент: Комплексный research с готовыми файлами (Excel, Word, PDF). Делегируйте сложные задачи
Gamma — презентации за минуты: Portfolio Review, Investment Proposal, квартальные обзоры с профессиональным дизайном
Claude в Excel: AI прямо в таблицах — формулы, pivot tables, графики, MCP-коннекторы к финансовым данным (S&P, LSEG, FactSet)
Claude в PowerPoint: Нативные слайды внутри существующих шаблонов. Gamma для создания с нуля, Claude PPTX — для работы внутри
Правильный промптинг для перевода: Юридические документы — DeepL, маркетинг — Claude
Галлюцинации — главный риск: 15-20% ответов содержат ошибки. "ИСПОЛЬЗУЙ ТОЛЬКО данные из документа"
Комбинируйте инструменты: Perplexity → Claude → Julius → DeepL → Gamma. Каждый делает своё
AI = черновик, человек = верификация: Особенно для финансовых данных и клиентских отчётов
Домашнее задание
2-3 часа практики до следующего занятия
1. Создать ассистента
Настройте Claude Pro для работы с вашими документами. Загрузите пример выписки и попробуйте извлечь данные.
2. Автоматизировать процесс
Выберите один рутинный процесс: извлечение данных из PDF, заполнение таблиц или создание отчёта.
3. Попробовать Julius Pro
Загрузите Excel с данными в Julius и задайте 3 аналитических вопроса. Сравните с ручным расчётом.
4. Подготовить документы
Соберите примеры документов для следующего занятия: выписки, таблицы, отчёты.
Следующее занятие: 20 декабря 2025 — Vibecoding и Claude Code